长三角理财收益回落减缓_理财

 

近日,普益标准公布了7月长三角地区银行理财市场指数报告。根据报告,7月,长三角地区整体银行理财收益环比下滑1BP至3.88%。其中,江苏省银行理财收益下滑1BP,为3.85%;浙江省银行理财收益上升1BP,为3.90%;上海市银行理财收益为3.91%,与上期持平。

长三角银行理财跑赢CPI

从价格指数表现来看,长三角银行理财价格指数环比下滑0.16点至92.99点。其中,封闭式预期收益型产品价格指数环比下滑0.03点至95.02点,开放式预期收益型产品价格指数环比下滑0.37点至89.95点。

7月,长三角银行理财发行指数环比上升10.45点至91.04点。从各类产品数量占比来看,封闭式预期收益型产品发行量占比为63.25%,环比下滑1.55个百分点;开放式预期收益型产品申购量占比为24.29%,环比下滑1.03个百分点;净值产品申购量占比为12.47%,环比上升2.58个百分点。从各省发行量来看,浙江省发行量为5369款,环比上升620款;江苏省发行量为5060款,环比上升619款;上海市发行量为4606款,环比上升560款。

从各子类净值型产品综合业绩基准及综合基准指数的变化可以看到,2019年3-6月,由于混合类净值型产品业绩基准持续走低,引致长三角地区净值型产品综合业绩基准下降。7月,在内外部市场不确定因素加大的背景下,投资者避险情绪升温,股票市场受投资者情绪影响,月内整体震荡下跌,而债券市场则表现较好,从而一定程度上影响了净值型产品业绩:混合类净值产品业绩基准有所下滑、但下滑趋势减缓,固收类净值型产品业绩基准有显著提高,推高净值型产品综合业绩基准。

普益标准相关理财师表示,机构预计7月我国全国居民消费价格总水平(CPI)同比增长2.67%。可以看出长三角地区的银行理财收益水平均远高于CPI同比增速,即使扣除通货膨胀因素的影响,投资长三角地区银行理财产品仍能获得可观的实际收益。

净值产品存续数量大增

7月,长三角地区银行净值产品存续量为7040款,环比上升1033款,创下有统计以来最大增幅。随着多项监管政策推出及理财子公司开业,银行理财净值化转型方向明晰,净值转型步伐明显加快。分省份来看,浙江省净值产品存续量为5875款,环比上升928款;江苏省净值产品存续量为6436款,环比上升920款;上海市净值产品存续量为5766款,环比上升923款。

从净值转型程度指数来看,长三角净值转型程度指数为7.68点,环比上升0.94点。分省份来看,浙江省净值转型程度指数为7.70点,环比上升1.05点;江苏省净值转型程度指数为8.71点,环比上升1.06点;上海市净值转型程度指数为8.73点,环比上升1.23点。

7月,长三角地区净值型产品综合业绩基准指数环比上升1.69点至83.88点。净值型产品综合业绩基准为4.76%,环比上升10BP;固定收益类净值型产品业绩基准为4.77%,环比上升14BP;混合类净值型产品业绩基准为4.72%,环比下滑7BP;现金管理类净值型产品业绩基准为3.50%,与上期持平。

江南时报全媒体记者王琦

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